对于监管层角度探查跨境支付行业潜在风险的信息我们经过汇总和整理给大家介绍一下，通过阅读监管层角度探查跨境支付行业潜在风险可以更深入的了解,希望这篇文章对大家有所帮助。

监管层角度探查行业潜在风险

完善法律法规、加强跨境监管合作以应对行业风险

第三方跨境支付潜在风险

信用风险

信用风险来首先来自于第三方跨境支付公司本身，例如挪用用户资金等由于经营不善或违规行为而导致不能履行相关责任的风险，以及泄露买卖双方信息或交易信息；其次还存在商户的信用风险，一部分商户存在隐性经营非法违规业务，部分机构考虑自身利益会包容一些打法律擦边球的交易。

信息不对称风险

交易真实性风险。第三方支付机构跨境支付服务的跨境电商等新业态，具有小额、高频、海量等特点，同时存在交易信息采集困难等问题，如何保持处理效率同时确保交易的真实合规，对支付机构及其合作银行具有较大挑战。

洗钱风险

在第三方跨境业务中，整个流程由第三方支付机构代理兑换，这使得不法分子有机会避开金融机构审核，利用伪造身份进行虚构交易以套取外汇，并迅速多次、多地将资金转移至境外，实现洗钱目的。非持牌机构有机会避开监管视线范围，效仿地下钱庄或同地下钱庄等非法组织勾结，通过境外合作机构变相实现资金跨境转移。

监管层建议

完善监管法律法规

对于跨境交易从业人员资格及业务规范应有明确要求；同时压实支付机构及其合作银行责任，合作银行履职不到位，承担连带责任。

加强科技监管手段

我国现有外汇交易数据统计及检测系统发展相对滞后，应在外汇非现场系统中设立第三方跨境支付独立监管模块，或要求数据直接接入而非通过银行间接打包上传。

健全反洗钱法规体系

明确跨境支付业务的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存等操作细节；完善跨境支付业务反洗钱法律律责任和处罚规定；明确支付机构和收单银行在信息传递中的反洗钱义务。

促进跨境监管合作

可借鉴国际贸易协定及跨境监管机构经验，完善我国第三方跨境支付监管规则以与国际化标准接轨；同时联合其他国际跨境支付监管机构，以形成区域内统一监管的合作机制。

如果你想了解更多监管层角度探查跨境支付行业潜在风险的信息和资讯，我们今后会整理更多的靠谱的资讯给大家！

文章推荐：

参加亚马逊秒杀有哪些注意事项？

亚马逊授权书模板怎么下载?

亚马逊卖家应用程序商店——Marketplace Appstore

关于亚马逊物流索赔你需要知道的事情！

如何在Facebook投放广告

跨境电商erp哪个好？跨境电商为什么要选择跨境erp？

美媒：4美元可以直接从中国买比基尼，为啥还要花40美元买美国品牌？

为什么Lazada上架不了产品？

Trademe平台5种促销功能助你快速提升曝光量

亚马逊卖家必知新功能：一键Listing通全球工具有什么好处？

速卖通对销售侵权商品的规定及措施

亚马逊卖家开店运营必知：店铺销量突然下降的原因？

Shopee平台运营评分规则

跨境运营工具Campaign用途

超级浏览器（Super Browser）

在选择第三方海外仓时，有什么要点？

亚马逊中东站要不要去做？

FBA 入库和撤仓中避免踩到的雷区

Justuno是什么？有什么功能？

跨境电商包装的十大注意事项

跨境电商的发展，带动了哪些周边行业？

第三方交易平台企业列表全览（4）

海外节日促销选品攻略

亚马逊入驻开店需要什么资料，具体是什么流程？